(EU) 2024/1620Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2024/1620 ze dne 31. května 2024, kterým se zřizuje Orgán pro boj proti praní peněz a financování terorismu a mění nařízení (EU) č. 1093/2010, (EU) č. 1094/2010 a (EU) č. 1095/2010Text s významem pro EHP.

sleduje vývoj na vnitřním trhu a vyhodnocuje hrozby, zranitelná místa a rizika v souvislosti s praním peněz a financováním terorismu;

sleduje vývoj ve třetích zemích a vyhodnocuje hrozby, zranitelná místa a rizika v souvislosti s jejich systémy boje proti praní peněz a financování terorismu, které mají nebo mohou mít dopad na vnitřní trh;

shromažďuje a analyzuje informace z vlastní dohledové činnosti a z činnosti orgánů dozoru a orgánů dohledu o nedostatcích zjištěných v tom, jak povinné osoby uplatňují pravidla boje proti praní peněz a financování terorismu, o jejich rizikové expozici, o uložených sankcích a o přijatých nápravných opatřeních;

zřídí centrální databázi pro boj proti praní peněz a financování terorismu s informacemi shromážděnými od orgánů dohledu nebo vyplývajícími z činnosti orgánu a průběžně ji aktualizuje;

analyzuje informace shromážděné v centrální databázi a sdílí tyto analýzy s orgány dozoru, orgány dohledu a orgány jinými než orgány pro boj proti praní peněz a financování terorismu, které je potřebují znát, a při zachování důvěrnosti;

podporuje analýzu rizik praní peněz a financování terorismu a neuplatňování cílených finančních sankcí a vyhýbání se těmto sankcím, pokud tím dochází k ovlivnění vnitřního trhu, jak je uvedeno v článku 7 směrnice (EU) 2024/1640;

podporuje, usnadňuje a posiluje spolupráci a výměnu informací mezi povinnými osobami a orgány dozoru, orgány dohledu a orgány jinými než orgány pro boj proti praní peněz a financování terorismu s cílem dosáhnout obecné shody, pokud jde o rizika praní peněz a financování terorismu a hrozby, kterým čelí vnitřní trh, a to i formou účasti na partnerstvích pro účely sdílení informací v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu;

vydává publikace a poskytuje školení a jiné služby na vyžádání s cílem zvyšovat povědomí o rizicích praní peněz a financování terorismu a řešit je;

informuje Komisi o případech, kdy při plnění svých úkolů zjistí, že členský stát provedl směrnici (EU) 2024/1640 nesprávně nebo neúplně;

plní další konkrétní úkoly stanovené v tomto nařízení nebo v jiných legislativních aktech uvedených v čl. 1 odst. 2;

je Komisi nápomocen při přezkumu uplatňování příslušných regulačních technických norem a prováděcích technických norem přijatých Komisí, přezkoumává provádění obecných pokynů a doporučení vydaných orgánem a v případě potřeby navrhuje změny, včetně změn s cílem:

zajišťuje, aby vybrané povinné osoby splňovaly požadavky, které se na ně vztahují podle nařízení (EU) 2024/1624 a (EU) 2023/1113, včetně povinností souvisejících s prováděním cílených finančních sankcí;

provádí dohledové přezkumy a hodnocení na úrovni jednotlivých osob a celé skupiny s cílem určit, zda jsou vnitřní strategie, postupy a kontroly zavedené vybranými povinnými osobami přiměřené k tomu, aby tyto povinné osoby splňovaly požadavky, které se na ně vztahují, a na základě těchto dohledových přezkumů a hodnocení ukládá konkrétní požadavky, uplatňuje správní opatření a ukládá peněžité sankce a penále podle článků 21, 22 a 23;

účastní se dohledu v rámci celé skupiny, zejména v kolegiích dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, a to i v případě, že je vybraná povinná osoba součástí skupiny, která má ústředí, dceřiné společnosti nebo pobočky mimo Unii;

vypracovává a aktualizuje systém hodnocení rizik a zranitelných míst vybraných povinných osob za účelem poskytování informací pro dohledové činnosti orgánu a orgánů dohledu, a to i prostřednictvím shromažďování údajů od těchto osob pomocí strukturovaných dotazníků a jiných on-line nebo off-line nástrojů;

vede aktualizovaný seznam finančních orgánů dozoru v Unii;

provádí pravidelná hodnocení s cílem zajistit, aby všechny finanční orgány dozoru měly patřičné zdroje, pravomoci a strategie nezbytné pro plnění svých úkolů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, a výsledky těchto hodnocení zpřístupňuje;

v odpověď na žádost finančních orgánů dozoru vůči orgánu o převzetí přímého dohledu nebo z vlastního podnětu přijímá za výjimečných okolností, které vyžadují jeho zásah, vhodná opatření týkající se dodržování požadavků nevybranými povinnými osobami nebo jejich rizikové expozice;

usnadňuje fungování kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu ve finančním sektoru;

ve spolupráci s finančními orgány dozoru přispívá ke sbližování postupů dohledu a podpoře vysokých standardů dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, a to i ve vztahu k ověřování dodržování požadavků v této oblasti týkajících se cílených finančních sankcí;

koordinuje výměnu zaměstnanců a informací mezi finančními orgány dozoru v Unii v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu;

poskytuje finančním orgánům dozoru pomoc v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu na základě jejich konkrétních žádostí, včetně žádostí o mediaci mezi finančními orgány dozoru;

se závazným účinkem řeší neshody mezi finančními orgány dozoru ohledně opatření, která mají být přijata ve vztahu k povinné osobě, a to i v kontextu kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, na základě konkrétní žádosti uvedené v písmenu g);

vede aktualizovaný seznam nefinančních orgánů dozoru v Unii;

koordinuje vzájemná hodnocení standardů a postupů dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu;

v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu vyšetřuje případy možného porušení nebo neuplatnění práva Unie nefinančními orgány dozoru a orgány veřejné moci dohlížejícími na orgány stavovské samosprávy, vydává doporučení k nápravě zjištěných případů porušení, a pokud se orgány dozoru nebo orgány veřejné moci těmito doporučeními neřídí, vydává varování určující opatření, která je třeba přijmout ke zmírnění následků porušení;

provádí pravidelné přezkumy s cílem zajistit, aby všechny nefinanční orgány dozoru měly patřičné zdroje a pravomoci nezbytné pro plnění svých úkolů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu;

přispívá ke sbližování postupů dohledu a podpoře vysokých standardů dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu;

usnadňuje fungování kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu v nefinančním sektoru;

poskytuje pomoc nefinančním orgánům dozoru na základě jejich konkrétních žádostí, například žádostí o mediaci mezi nefinančními orgány dozoru v případě neshody ohledně opatření, která mají být přijata ve vztahu k povinné osobě, a to i v kontextu kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu.

vede aktualizovaný seznam finančních zpravodajských jednotek v rámci Unie;

sleduje změny právního rámce finančních zpravodajských jednotek a jejich organizace se zaměřením na zdroje pro plnění jejich úkolů;

podporuje práci finančních zpravodajských jednotek a přispívá ke zlepšení spolupráce a koordinace mezi nimi;

přispívá k určování a výběru relevantních případů pro provádění společných analýz finančními zpravodajskými jednotkami;

vypracovává vhodné metody a postupy pro provádění společných analýz přeshraničních případů finančními zpravodajskými jednotkami;

vytváří, koordinuje, organizuje a usnadňuje provádění společných analýz vykonávaných finančními zpravodajskými jednotkami;

poskytuje pomoc finančním zpravodajským jednotkám na základě jejich konkrétních žádostí, například žádostí o mediaci v případě neshody mezi finančními zpravodajskými jednotkami;

provádí vzájemná hodnocení činností finančních zpravodajských jednotek s cílem posílit jejich soudržnost a účinnost a zjišťovat osvědčené postupy;

vyvíjí a zpřístupňuje finančním zpravodajským jednotkám služby a nástroje, které posilují jejich analytické schopnosti, jakož i služby a nástroje v oblasti IT a umělé inteligence pro bezpečné sdílení informací, mimo jiné prostřednictvím hostingu sítě FIU.net;

rozvíjí, sdílí a podporuje odborné znalosti o metodách odhalování, analýzy a šíření informací o podezřelých transakcích;

poskytuje finančním zpravodajským jednotkám na jejich žádost specializované školení a pomoc, včetně poskytování finanční podpory, v mezích svých cílů a v souladu s personálními a rozpočtovými zdroji, které má k dispozici;

na žádost finančních zpravodajských jednotek podporuje jejich součinnost s povinnými osobami poskytováním odborných znalostí povinným osobám, včetně zlepšování jejich informovanosti a postupů při odhalování podezřelých činností a transakcí a jejich oznamování finančním zpravodajským jednotkám;

připravuje a koordinuje hodnocení a strategické analýzy hrozeb, rizik a metod praní peněz a financování terorismu, které finanční zpravodajské jednotky zjistily.

požadovat předložení informací nebo dokumentů, včetně písemných nebo ústních vysvětlení, nezbytných pro výkon jeho funkcí, včetně statistických informací a informací týkajících se vnitřních postupů nebo opatření vnitrostátních orgánů dozoru a orgánů dohledu, a mít přístup k těmto informacím a získávat je ze společných strukturovaných dotazníků a jiných on-line a off-line nástrojů vyvinutých orgánem;

vydávat obecné pokyny a doporučení;

vydávat výzvy k jednání a pokyny k opatřením, která by měla být přijata ve vztahu k nevybraným povinným osobám podle kapitoly II oddílu 4;

provádět mediaci na žádost finančního orgánu dozoru nebo nefinančního orgánu dozoru;

na žádost finančních orgánů dozoru urovnávat se závazným účinkem neshody mezi finančními orgány dozoru, mimo jiné v kontextu kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu.

vyžadovat od finančních zpravodajských jednotek neoperativní údaje a analýzy, které jsou nezbytné pro posouzení hrozeb, zranitelných míst a rizik, jimž čelí vnitřní trh v souvislosti s praním peněz a financováním terorismu;

shromažďovat informace a statistiky týkající se úkolů a činností finančních zpravodajských jednotek;

získávat a zpracovávat informace a údaje potřebné pro zahajování, provádění a koordinaci společných analýz, jak je uvedeno v článku 40;

vydávat obecné pokyny a doporučení.

vypracovávat návrhy regulačních technických norem v souladu s článkem 49;

vypracovávat návrhy prováděcích technických norem v souladu s článkem 53;

vydávat obecné pokyny a doporučení podle článku 54;

předkládat stanoviska Evropskému parlamentu, Radě nebo Komisi podle článku 55.

referenční hodnoty a metodiku pro zařazení povinných osob do kategorií rizik na základě jejich profilu zbytkového rizika, a to zvlášť pro každou kategorii povinných osob;

přístupy k dohledovému přezkumu sebehodnocení povinných osob z hlediska rizika praní peněz a financování terorismu;

přístupy k dohledovému přezkumu vnitřních zásad a postupů povinných osob, včetně zásad a postupů hloubkové kontroly klientů, v souladu s přístupem k prevenci praní peněz a financování terorismu založeným na posouzení rizik;

přístupy k dohledovému hodnocení rizikových faktorů, které jsou vlastní klientům, obchodním vztahům, transakcím a distribučním kanálům povinných osob nebo s nimi souvisejí, jakož i zeměpisných rizikových faktorů.

rozsah každého plánovaného tematického přezkumu z hlediska kategorie a počtu zahrnutých povinných osob a předmětu přezkumu;

časový rámec každého plánovaného tematického přezkumu;

plánované druhy, povaha a četnost dohledových činností, které mají být provedeny v souvislosti s každým tematickým přezkumem, včetně případných kontrol na místě nebo jiných druhů přímé interakce s povinnými osobami.

nové praktické nástroje a nástroje sbližování na podporu společných přístupů a osvědčených postupů v oblasti dohledu;

praktické nástroje a metody pro vzájemnou pomoc pro:

odvětvové a meziodvětvové vzdělávací programy, včetně programů zaměřených na technologické inovace;

výměny zaměstnanců a využívání programů vysílání, partnerství a krátkodobých návštěv;

výměny osvědčených postupů v oblasti dohledu mezi orgány dohledu, pokud některý z nich získal odborné znalosti v určité oblasti postupů dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu.

seznam všech orgánů dohledu a orgánů stavovské samosprávy v jejich členském státě pověřených dohledem nad povinnými osobami, včetně informací o jejich mandátu, úkolech a pravomocích, a identifikaci případného hlavního orgánu dozoru nebo koordinačního mechanismu;

statistické informace o kategoriích a počtu povinných osob, nad nimiž vykonávají dohled v jejich členském státě, podle kategorií a základní informace o rizikovém profilu těchto osob;

uplatněná správní opatření a peněžité sankce uložené v rámci dohledu nad jednotlivými povinnými osobami v reakci na porušení požadavků v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, spolu s:

veškerá doporučení nebo stanoviska týkající se rizik praní peněz a financování terorismu poskytnutá jiným orgánům v souvislosti s povolovacími řízeními, řízeními o odnětí povolení a posuzováním vhodnosti a způsobilosti společníků nebo členů vedoucích orgánů jednotlivých povinných osob;

výsledky svých posouzení profilů přirozeného a zbytkového rizika všech úvěrových institucí a finančních institucí, které splňují kritéria stanovená v čl. 12 odst. 1;

výsledky tematických přezkumů a dalších horizontálních opatření v oblasti dohledu, pokud jde o oblasti nebo činnosti s vysokým rizikem, a zprávy z nich;

informace o provedených činnostech v oblasti dohledu za uplynulý kalendářní rok, shromážděné podle čl. 40 odst. 5 směrnice (EU) 2024/1640;

statistické informace o personálních a jiných zdrojích orgánů dozoru a orgánů dohledu.

postup, formáty a lhůty pro předávání informací podle odstavců 2 a 3;

rozsah a úroveň podrobností předávaných informací s ohledem na relevantní rozdíly mezi povinnými osobami, jako je jejich rizikový profil;

rozsah a úroveň podrobnosti předávaných informací ve vztahu k povinným osobám v nefinančním sektoru;

druh informací, jejichž zveřejnění orgánem na základě odůvodněné žádosti nebo z vlastního podnětu vyžaduje předchozí souhlas orgánu dohledu, od něhož informace pocházejí;

úroveň významnosti, jakou musí mít porušení, aby byl orgán dohledu povinen předat o něm informace podle odst. 2 písm. c);

podmínky, za nichž může orgán žádat o další informace podle odstavce 3;

druhy dalších informací, které mají být předány orgánu podle odstavce 3.

úvěrové instituce;

směnárny;

subjekty kolektivního investování;

poskytovatele úvěrů jiné než úvěrové instituce;

instituce elektronických peněz;

investiční podniky;

platební instituce;

životní pojišťovny;

zprostředkovatele životního pojištění;

poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy;

ostatní finanční instituce.

pokud jde o riziko související s klienty: podíl klientů-nerezidentů ze třetích zemí identifikovaných podle kapitoly III oddílu 2 nařízení (EU) 2024/1624 a přítomnost a podíl klientů identifikovaných jako politicky exponované osoby;

pokud jde o nabízené produkty a služby:

pokud jde o zeměpisné oblasti:

minimální činnosti, které má úvěrová instituce nebo finanční instituce vykonávat v rámci volného pohybu služeb, ať už prostřednictvím infrastruktury, nebo na dálku, aby mohla být považována za instituci působící v jiném členském státě, než ve kterém je usazena;

metodiku založenou na referenčních hodnotách uvedených v odstavcích 5 a 6 pro klasifikaci profilů přirozeného a zbytkového rizika úvěrových institucí nebo finančních institucí nebo skupin úvěrových institucí nebo finančních institucí jako nízkého, středního, významného nebo vysokého.

identifikuje nevybranou povinnou osobu, u níž se finanční orgán dozoru domnívá, že by nad ní měl orgán převzít přímý dohled;

uvede důvody, proč je přímý dohled v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu nad nevybranou povinnou osobou nezbytný;

určí a řádně odůvodní navrhované datum převodu úkolů a pravomocí a dobu, na kterou je tento převod požadován, a

poskytne veškeré nezbytné podpůrné informace, údaje a důkazy, které by mohly být užitečné pro posouzení žádosti.

dožadující orgán dozoru může prokázat neúčinnost opatření v oblasti dohledu uložených nevybrané povinné osobě v souvislosti se závažnými, opakovanými nebo soustavnými porušeními použitelných požadavků;

zvýšené riziko praní peněz a financování terorismu nebo závažné, opakované nebo soustavné porušování použitelných požadavků postihuje několik subjektů uvnitř nevybrané skupiny povinných osob a relevantní finanční orgány dozoru se shodují na tom, že koordinované opatření v oblasti dohledu na úrovni Unie by bylo při jejich řešení účinnější;

žádost se týká dočasného, objektivního a prokazatelného nedostatku kapacity na úrovni finančního orgánu dozoru nutné k tomu, aby mohl náležitě a včas řešit riziko praní peněz a financování terorismu u nevybrané povinné osoby.

podmínky, za nichž mají finanční orgány dozoru poskytovat orgánu pomoc podle odstavce 2;

proces pravidelného hodnocení podle čl. 12 odst. 1, včetně úloh orgánů dohledu a orgánu při hodnocení rizikového profilu úvěrových institucí a finančních institucí uvedených ve zmíněném odstavci;

pracovní ujednání pro převod úkolů dohledu a pravomocí na orgán nebo z orgánu na vnitrostátní úroveň po procesu výběru, včetně ujednání o kontinuitě probíhajících postupů nebo šetření v oblasti dohledu;

postupy pro přípravu a přijímání rozhodnutí o výběru povinných osob;

podrobná pravidla a opatření pro složení a fungování společných dohledových týmů uvedených v čl. 16 odst. 1 a 2.

provádění dohledových přezkumů a hodnocení vybraných povinných osob;

koordinace kontrol na místě u vybraných povinných osob a v případě potřeby příprava opatření v oblasti dohledu;

účast na přípravě návrhů rozhodnutí vztahujících se na danou vybranou povinnou osobu, které mají být předloženy generální radě a výkonné radě, s přihlédnutím k přezkumům, hodnocením a kontrolám na místě uvedeným v písmenech a) a b);

kontakt s finančními orgány dozoru, pokud je to nezbytné pro výkon úkolů dohledu v kterémkoli členském státě, kde je usazena vybraná povinná osoba.

je zjištěno, že vybraná povinná osoba porušuje akty Unie a vnitrostátní právní předpisy uvedené v čl. 1 odst. 2;

orgán má dostatečné a prokazatelné náznaky toho, že vybraná povinná osoba pravděpodobně poruší akty Unie a vnitrostátní právní předpisy uvedené v čl. 1 odst. 2, a uplatnění správního opatření může tomuto porušení předejít nebo snížit riziko, že k němu dojde;

na základě řádně odůvodněného zjištění orgánu má vybraná povinná osoba vnitřní strategie, postupy a kontroly, které nejsou úměrné rizikům praní peněz, souvisejících predikativních trestných činů nebo financování terorismu, kterým je vystavena.

vydávat doporučení;

nařídit povinným osobám zajištění souladu, včetně provedení zvláštních nápravných opatření;

vydat veřejné oznámení, které uvádí fyzickou nebo právnickou osobu a povahu daného porušení předpisů;

vydat příkaz požadující, aby fyzická nebo právnická osoba dotyčné jednání ukončila nebo aby takové jednání neopakovala;

zakázat nebo omezit podnikání, operace nebo síť institucí tvořících vybranou povinnou osobu nebo požadovat upuštění od činností;

požadovat změny ve struktuře řízení;

podléhá-li vybraná povinná osoba povolení, navrhnout orgánu, který povolení udělil, aby je odňal nebo pozastavil; pokud daný orgán tomuto návrhu nevyhoví, vyžádá si od něj orgán písemné odůvodnění.

požadovat poskytnutí jakýchkoli údajů nebo informací nezbytných pro splnění úkolů uvedených v čl. 5 odst. 2 bez zbytečného odkladu, požadovat předložení jakéhokoli dokumentu nebo ukládat požadavky na podávání dalších nebo častějších zpráv;

požadovat posílení vnitřních strategií, postupů a kontrol;

požadovat uplatňování zvláštní strategie nebo požadavků týkajících se jednotlivých klientů, transakcí, činností nebo distribučních kanálů představujících vysoké riziko, pokud jde o praní peněz a financování terorismu, nebo jejich kategorií;

vyžadovat provedení opatření ke snížení rizik praní peněz a financování terorismu, která jsou spojena s činnostmi a produkty vybraných povinných osob;

uložit dočasný zákaz výkonu řídicích funkcí v povinných osobách pro kteroukoli osobu, která ve vybrané povinné osobě vykonává řídicí pravomoci, nebo pro kteroukoli jinou fyzickou osobu, která je považována za odpovědnou za dané porušení předpisů.

za závažná, opakovaná nebo soustavná porušení jednoho nebo více požadavků týkajících se hloubkové kontroly klientů, strategií, postupů a kontrol na úrovni skupiny nebo oznamovacích povinností, která byla zjištěna ve dvou nebo více členských státech, v nichž vybraná povinná osoba působí, činí výše sankce nejméně 500 000  EUR a nejvýše 2 000 000  EUR nebo 1 % ročního obratu, podle toho, co je vyšší;

za závažná, opakovaná nebo soustavná porušení jednoho nebo více požadavků týkajících se hloubkové kontroly klientů, vnitřních strategií, postupů a kontrol nebo oznamovacích povinností, která byla zjištěna v jednom členském státě, v němž vybraná povinná osoba působí, činí výše sankce nejméně 100 000  EUR a nejvýše 1 000 000  EUR nebo 0,5  % ročního obratu, podle toho, co je vyšší;

za závažná, opakovaná nebo soustavná porušení všech ostatních požadavků, která byla zjištěna ve dvou nebo více členských státech, v nichž vybraná povinná osoba působí, činí výše sankce nejméně 100 000  EUR a nejvýše 2 000 000  EUR;

za závažná, opakovaná nebo soustavná porušení všech ostatních požadavků, která byla zjištěna v jednom členském státě, v němž vybraná povinná osoba působí, činí výše sankce nejméně 100 000  EUR a nejvýše 1 000 000  EUR;

za závažná, opakovaná nebo soustavná porušení rozhodnutí orgánu uvedených v čl. 6 odst. 1 činí výše sankce nejméně 100 000  EUR a nejvýše 1 000 000  EUR.

vybranou povinnou osobu, aby porušování ukončila, pokud nedodrží správní opatření uplatněné podle čl. 21 odst. 2 písm. b), d), e) nebo f) a čl. 21 odst. 3;

osobu uvedenou v čl. 17 odst. 1 k poskytnutí úplných informací, o něž byla požádána na základě rozhodnutí podle čl. 6 odst. 1;

osobu uvedenou v čl. 17 odst. 1, aby se podrobila šetření, a zejména předložila úplné záznamy, údaje, postupy nebo jakékoli jiné požadované materiály a doplnila a opravila další informace poskytnuté při šetření zahájeném podle článku 18.

odloží zveřejnění rozhodnutí, dokud důvody pro nezveřejnění nepominou;

zveřejní rozhodnutí anonymně, pokud toto anonymní zveřejnění zajistí účinnou ochranu osobních údajů odpovědných osob; v takovém případě orgán zveřejnění relevantních údajů o přiměřenou dobu odloží, pokud se předpokládá, že důvody pro anonymní zveřejnění po uplynutí této doby pominou;

nezveřejní rozhodnutí vůbec, pokud se má za to, že možnosti uvedené v písmenech a) a b) nepostačují k zajištění:

zřídit kolegium, pokud dosud nebylo zřízeno, ačkoli jsou splněny příslušné podmínky pro jeho zřízení stanovené v článku 49 směrnice (EU) 2024/1640, a svolávat a organizovat zasedání kolegií;

pomáhat při organizaci zasedání kolegia, pokud o to požádají relevantní finanční orgány dozoru;

pomáhat při organizaci společných plánů dohledu a společných kontrol na místě nebo šetření na dálku;

shromažďovat a sdílet veškeré související informace ve spolupráci s finančními orgány dozoru s cílem usnadnit práci kolegia a zpřístupnit tyto informace orgánům zastoupeným v kolegiu;

podporovat účinné a efektivní činnosti a postupy dohledu, včetně hodnocení rizik, jimž jsou nebo by mohly být nevybrané povinné osoby vystaveny;

v souladu s úkoly a pravomocemi stanovenými tímto nařízením dohlížet na činnost finančních orgánů dozoru.

vyšetřil tyto náznaky, které by se mohly týkat porušení právních předpisů Unie, a pokud je toto právo Unie tvořeno směrnicemi nebo výslovně přiznává členským státům možnosti volby, porušení vnitrostátních právních předpisů v rozsahu, v jakém provádějí směrnice nebo využívají možnosti volby přiznané členským státům právem Unie, a

zvážil uložení sankcí této osobě za dotyčná porušení předpisů v souladu s přímo použitelnými právními předpisy Unie nebo vnitrostátními právními předpisy, kterými se provádějí směrnice.

na základě oznámení finančních orgánů dozoru podle odstavce 1;

v důsledku vlastního shromažďování řádně doložených informací nebo

po obdržení informací od orgánů, institucí a jiných subjektů Unie nebo od jakéhokoli jiného spolehlivého a důvěryhodného zdroje informací.

popis závažných, opakovaných nebo soustavných porušení přímo použitelných požadavků dotčenou nevybranou povinnou osobou a vysvětlení, proč tato porušení požadavků spadají do působnosti orgánu podle odstavců 2 a 3;

vysvětlení, proč žádost podaná finančnímu orgánu dozoru podle odstavce 2 nevedla k přijetí žádného opatření ve lhůtě stanovené v odstavci 4, včetně informace, že finanční orgán dozoru žádnou odpověď neposkytl, je-li tomu tak;

navrhovanou dobu ne delší než tři roky, během níž bude orgán vykonávat příslušné úkoly a pravomoci ve vztahu k dotčené nevybrané povinné osobě;

popis opatření, která orgán hodlá přijmout ve vztahu k dotčené nevybrané povinné osobě po převodu příslušných úkolů a pravomocí s cílem řešit závažná, opakovaná nebo soustavná porušení předpisů uvedená v odstavci 2;

veškerou relevantní komunikaci mezi orgánem a dotčeným finančním orgánem dozoru.

bylo dosaženo dohody, ale jedna ze stran ji v praxi neuplatnila nebo nedodržela;

finanční orgán dozoru na základě objektivních důvodů dospěje k závěru, že vyvstala neshoda;

uplynuly dva měsíce ode dne, kdy finanční orgán dozoru obdržel od jiného finančního orgánu dozoru žádost o přijetí určitých opatření k dosažení souladu s legislativními akty uvedenými v čl. 1 odst. 2 tohoto nařízení, a dožádaný orgán dozoru nepřijal rozhodnutí, kterým této žádosti vyhovuje.

přiměřenosti pravomocí a finančních, lidských a technických zdrojů, míry nezávislosti, způsobů řízení a profesních standardů nefinančních orgánů dozoru k zajištění účinného uplatňování kapitoly IV směrnice (EU) 2024/1640;

účinnosti a úrovně sbližování dosažené při uplatňování práva Unie a při výkonu dohledu a rozsahu, v němž výkon dohledu splňuje cíle stanovené právem Unie;

uplatňování osvědčených postupů vyvinutých nefinančními orgány dozoru, jejichž přijetí může být přínosem pro jiné nefinanční orgány dozoru;

účinnosti a úrovně sbližování dosažené ohledně vymáhání ustanovení přijatých při provádění práva Unie, včetně uložených peněžitých sankcí a uplatněných správních opatření namířených proti odpovědným osobám, jestliže tato ustanovení nejsou dodržována.

navrhnout zřízení kolegia, nebylo-li dosud zřízeno, ačkoli se domnívá, že expozice povinné osoby riziku praní peněz a financování terorismu a rozsah jejích přeshraničních činností odůvodňují zřízení kolegia, a svolání a organizaci zasedání kolegia;

pomáhat při organizaci zasedání kolegia a při posuzování, zda jsou splněny podmínky pro účast orgánů dozoru ze třetích zemí v kolegiu, pokud o to relevantní nefinanční orgány dozoru požádají;

pomáhat při organizaci společných plánů dohledu a společných kontrol na místě nebo šetření na dálku;

pomáhat nefinančním orgánům dozoru ve shromažďování a sdílení veškerých relevantních informací s cílem usnadnit práci kolegia a zpřístupnit tyto informace orgánům dozoru v kolegiu;

podporovat účinné a efektivní činnosti a postupy dohledu, včetně hodnocení rizik, jimž jsou nebo by mohly být vystaveny povinné osoby v nefinančním sektoru;

poskytovat pomoc nefinančním orgánům dozoru na základě jejich konkrétních žádostí, včetně žádostí o mediaci mezi nefinančními orgány dozoru v situacích, na něž se vztahuje čl. 50 odst. 2 a 3 směrnice (EU) 2024/1640.

bylo dosaženo dohody, ale jedna ze stran ji v praxi neuplatnila nebo nedodržela,

nefinanční orgán dozoru dospěje na základě objektivních důvodů k závěru, že vyvstala neshoda;

uplynuly dva měsíce ode dne, kdy nefinanční orgán dozoru obdržel od jiného nefinančního orgánu dozoru žádost o přijetí určitých opatření k dosažení souladu s legislativními akty uvedenými v čl. 1 odst. 2 tohoto nařízení, a dožádaný orgán dozoru nepřijal rozhodnutí, kterým této žádosti vyhovuje.

vzdělávací programy, včetně programů zaměřených na technologické inovace;

výměny zaměstnanců a programy vysílání, včetně vysílání zaměstnanců finanční zpravodajské jednotky z členského státu do orgánu;

výměny postupů mezi finančními zpravodajskými jednotkami, včetně sdílení odborných znalostí v určité oblasti;

vývoj nebo pořizování nástrojů a služeb IT za účelem posílení analytických schopností finančních zpravodajských jednotek.

zavádí vhodná technická a organizační opatření k zajištění úrovně bezpečnosti, která chrání osobní údaje;

plánuje, koordinuje, řídí a podporuje veškeré testovací činnosti;

zajišťuje odpovídající finanční zdroje;

poskytuje školení o technickém používání sítě FIU.net koncovými uživateli.

přiměřenosti zdrojů finanční zpravodajské jednotky, včetně lidských a technických zdrojů a zdrojů IT, pro výkon jejích funkcí;

opatření provedených s cílem zajistit, aby finanční zpravodajská jednotka měla provozní nezávislost a autonomii a nebyla vystavena nepatřičnému ovlivňování;

opatření, která finanční zpravodajská jednotka zavedla pro zajištění bezpečnosti a důvěrnosti informací;

funkce finanční zpravodajské jednotky přijímat oznámení podezřelých transakcí a jiná oznámení, včetně počtu a povahy obdržených oznámení a jejich kvality;

opatření, která finanční zpravodajská jednotka zavedla s cílem zlepšit oznamování podezřelých transakcí povinnými osobami, zejména pokud jde o jejich kvalitu;

přístupu finanční zpravodajské jednotky k dalším informacím a jejich využívání k obohacení jejích analýz;

nástrojů, které finanční zpravodajská jednotka využívá k provádění analýz;

míry, v jaké analýza a šíření informací finančními zpravodajskými jednotkami podporují operativní potřeby orgánů příslušných pro vyšetřování a stíhání praní peněz, souvisejících predikativních trestných činů a financování terorismu;

vnitrostátní spolupráce mezi finanční zpravodajskou jednotkou a jinými příslušnými orgány;

přeshraniční spolupráce mezi finanční zpravodajskou jednotkou a finančními zpravodajskými jednotkami z jiných členských států.

předsedy orgánu s hlasovacím právem;

vedoucích orgánů dohledu nad povinnými osobami v každém členském státě s hlasovacím právem;

jednoho zástupce Komise, který nemá hlasovací právo.

předsedy orgánu s hlasovacím právem;

vedoucích finančních zpravodajských jednotek s hlasovacím právem;

jednoho zástupce Komise, který nemá hlasovací právo.

předsedy orgánu;

pěti členů na plný úvazek, včetně místopředsedy.

jakoukoli vybranou povinnou osobou;

jakoukoli jinou osobou, pokud by to vedlo nebo by mohlo vést ke střetu s oprávněnými zájmy orgánu.

do 30. listopadu každého roku přijme na základě návrhu výkonného ředitele návrh jednotného programového dokumentu v souladu s článkem 65 a do 31. ledna následujícího roku jej předá pro informaci Evropskému parlamentu, Radě a Komisi, a přijme a předá každou případnou další aktualizovanou verzi tohoto dokumentu;

přijímá návrh ročního rozpočtu orgánu a vykonává další funkce týkající se rozpočtu orgánu;

posuzuje a přijímá souhrnnou výroční zprávu o činnosti orgánu, včetně přehledu plnění jeho úkolů, předává ji do 1. července každého roku Evropskému parlamentu, Radě, Komisi a Účetnímu dvoru a zveřejňuje ji;

přijímá strategii pro boj proti podvodům, jež je přiměřená riziku podvodů, přičemž zohledňuje náklady a přínosy opatření, která mají být přijata;

přijímá pravidla pro předcházení střetům zájmů u svých členů a u členů správní revizní komise a jejich řešení;

přijímá svůj jednací řád;

vykonává ve vztahu k zaměstnancům orgánu pravomoci orgánu oprávněného ke jmenování;

přijímá vhodná prováděcí pravidla ke služebnímu řádu a pracovnímu řádu ostatních zaměstnanců v souladu s čl. 110 odst. 2 služebního řádu;

jmenuje a odvolává z funkce výkonného ředitele v souladu s čl. 70 odst. 5;

jmenuje účetního, který může být účetním Komise, s výhradou služebního řádu a pracovního řádu ostatních zaměstnanců, a který je při plnění svých povinností zcela nezávislý;

přijímá vhodná následná opatření na základě zjištění a doporučení plynoucích ze zpráv o interním nebo externím auditu a hodnocení, jakož i z vyšetřování OLAFu;

přijímá finanční předpisy použitelné na orgán;

přijímá veškerá rozhodnutí o zřízení vnitřních struktur orgánu a v případě potřeby o jejich změnách.

radí zaměstnancům orgánu ve všech činnostech prováděných orgánem, považuje-li to úředník za nezbytné, nebo pokud o to zaměstnanci požádají, aniž by těmto činnostem bránil nebo je zdržoval;

prosazuje a sleduje dodržování základních práv orgánem;

poskytuje nezávazná stanoviska týkající se souladu činností orgánu se základními právy;

informuje výkonného ředitele a výkonnou radu o možném porušování základních práv v průběhu činnosti orgánu.

provádění rozhodnutí přijatých výkonnou radou;

vypracování návrhu jednotného programového dokumentu a jeho předložení výkonné radě po konzultaci s Komisí;

provádění jednotného programového dokumentu a podávání zpráv o jeho provádění výkonné radě;

vypracování návrhu souhrnné výroční zprávy o činnosti orgánu a její předložení výkonné radě k posouzení a k přijetí;

vypracování akčního plánu v návaznosti na závěry interních či externích auditních zpráv a hodnocení a na vyšetřování, které provádí OLAF, a za vypracování pravidelných zpráv o pokroku, které předkládá Komisi, generální radě a výkonné radě;

ochranu finančních zájmů Unie uplatňováním preventivních opatření proti podvodům, úplatkářství a jinému protiprávnímu jednání, aniž je dotčena vyšetřovací pravomoc OLAFu, účinnými kontrolami a zpětným získáním nesprávně vyplacených částek, pokud jsou zjištěny nesrovnalosti, a v případě potřeby ukládáním účinných, přiměřených a odrazujících správních sankcí včetně finančních pokut;

vypracování strategie pro boj proti podvodům pro potřeby orgánu a její předložení výkonné radě ke schválení;

vypracování návrhu finančních pravidel vztahujících se na orgán;

přípravu návrhu odhadu příjmů a výdajů orgánu podle článku 78, který je jako součástí návrhu jednotného programového dokumentu, a plnění rozpočtu orgánu podle článku 79;

vypracování a provádění strategie bezpečnosti IT, zajištění vhodného řízení rizik pro veškerou infrastrukturu, systémy a služby IT, které orgán vyvíjí nebo pořizuje, jakož i dostatečné financování bezpečnosti IT;

provádění ročního pracovního programu orgánu pod kontrolou výkonné rady;

vypracování návrhu zprávy popisující všechny činnosti orgánu s oddílem o finančních a správních záležitostech.

nařízení (EU) 2024/1624, pokud jde o požadavky vztahující se na úvěrové instituce a finanční instituce;

nařízení (EU) 2023/1113;

směrnice (EU) 2024/1640, pokud jde o požadavky vztahující se na orgány dohledu, orgány stavovské samosprávy při výkonu funkcí dohledu a finanční zpravodajské jednotky.

informace byly anonymizovány tak, že se již nevztahují k žádné identifikované nebo identifikovatelné fyzické osobě a že povinná osoba nebo jiné právnické osoby již nejsou identifikovatelné; nebo

dané informace byly změněny, sloučeny nebo zpracovány jakoukoli jinou metodou kontroly zpřístupnění za účelem ochrany důvěrných informací, včetně obchodního tajemství, a ochrany osobních údajů prostřednictvím vhodných technických a organizačních opatření v souladu s nařízeními Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679 a (EU) 2018/1725.

byla přijata nezbytná opatření k anonymizaci informací způsobem, který brání identifikaci jednotlivých povinných osob, subjektů údajů, a pokud přístup k informacím uděluje orgán, rovněž identifikaci členských států;

informace byly změněny, sloučeny nebo zpracovány jakoukoli jinou metodou kontroly zpřístupnění za účelem ochrany důvěrných informací, včetně obchodních tajemství nebo obsahu, na který se vztahují práva duševního vlastnictví;

Evropská rada pro systémová rizika zřízená nařízením Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1092/2010 ( 20 );

EBA;

EIOPA;

ESMA;

příslušné orgány ve smyslu čl. 4 bodu 2 nařízení (EU) č. 1093/2010;

příslušné orgány ve smyslu čl. 4 bodu 2 nařízení (EU) č. 1094/2010;

příslušné orgány ve smyslu čl. 4 bodu 3 nařízení (EU) č. 1095/2010;

orgány tvořící jednotný mechanismus dohledu ve smyslu čl. 2 bodu 9 nařízení (EU) č. 1024/2013;

Jednotný výbor pro řešení krizí zřízený nařízením Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 806/2014 ( 21 );

orgány příslušné k řešení krize, jako jsou orgány uvedené v čl. 3 odst. 3 směrnice 2014/59/EU.